🚀 Rubén ToTheMoon

En este artículo construiremos una cartera de estilo crecimiento 🚀, diseñada para Rubén (Equipo To The Moon), siguiendo los principios base de diversificación y asignación estratégica explicados en este artículo así como en el resto de artículos de esta sección.

El objetivo: maximizar crecimiento manteniendo control del riesgo en escenarios adversos.

🧩 Estructura de la cartera

Dividimos la cartera en tres bloques clave:

• 🔐 Activos seguros → 10%
• 📈 Activos de crecimiento / Renta Variable→ 50%
• ⚠️ Activos de estrés → 40%

🔐 Activos seguros (10%)

En una cartera de crecimiento, reducimos el peso de los activos conservadores al mínimo necesario.

👉 Su función no es rentabilidad, sino:

• Estabilidad
• Liquidez
• Rebalanceo

⚠️ Importante: Este porcentaje NO incluye el fondo de emergencia, que debería cubrir entre 3 y 6 meses de gastos familiares.

Opciones recomendadas

• Fondo monetario
  La Française Trésorerie ISR TC
  ISIN: FR0013289022 Copy

• ETF monetario
  Smart Overnight Return EUR (Acc)
  ISIN: LU1190417599 Copy

📈 Renta Variable Global (50%)

Este bloque es el motor de crecimiento de la cartera.

La distribución combina:

• Exposición global ajustada al PIB mundial 🌍 utilizando la herramienta que encontrarás en este artículo
• Apuestas estratégicas (tecnología, emergentes)

ℹ️ Nota: No replica exactamente el PIB global, ya que incorpora sesgos intencionales (como Nasdaq).

Distribución

Así, decidimos destinar este % a cada región:

• 15% MSCI ACWI: Núcleo global de la cartera, proporcionando diversificación amplia y exposición a economías desarrolladas y emergentes.
• 10% Europa: Diversificación en economías desarrolladas con valoraciones más moderadas y peso en sectores industriales y financieros.
• 10% MSCI Emergentes: Acceso a economías en crecimiento estructural, con mayor potencial de expansión a largo plazo pero mayor volatilidad.
• 5% Nasdaq: Exposición a grandes compañías tecnológicas y de crecimiento, con alto potencial de innovación y liderazgo global.
• 5% China: Exposición a una potencia económica global clave, con peso en manufactura, tecnología y consumo interno.
• 5% India: Apuesta por una de las economías con mayor crecimiento demográfico y económico, con fuerte desarrollo interno.

En la siguiente tabla te dejo el nombre del ETF elegido para cada categoría, junto a su ISIN:

⚠️ Activos de estrés (40%)

Este bloque actúa como seguro ante escenarios extremos:

👉 Aquí buscamos activos descorrelacionados o beneficiados en crisis

Distribución

Dedicaremos el 40% de la cartera a activos de estrés, que puedan compensar la mala evolución de la Renta Variable en en escenarios de hiperinflación o tensiones geopolíticas, repartidos de la siguiente forma:

• 10% Renta Fija Global, aporta cobertura contra escenarios de Recesión y contra escenarios de Deflación.
• 10% Oro: Cobertura inflación y crisis monetaria.
• 10% Sector Defensa: Beneficio en tensiones geopolíticas.
• 5% Energía (Oil & Gas Exploration & Production): Exposición a compañías de exploración y producción, altamente sensibles al precio del petróleo y beneficiadas en escenarios de crisis energética y tensiones geopolíticas.
• 5% Tierras Raras y Metales escasos: Exposición a materias primas críticas para la transición energética, tecnología avanzada y cadenas de suministro estratégicas.

En la siguiente tabla te dejo el nombre del ETF elegido para cada categoría, junto a su ISIN:

📊 Distribución visual

🧠 Conclusión

Esta cartera busca un equilibrio muy claro:

• 🚀 Crecimiento (50% RV)
• 🛡️ Protección estratégica (40% estrés)
• 💧 Liquidez funcional (10%)

👉 Ideal para perfiles que:

• Toleran volatilidad
• Buscan maximizar retorno a largo plazo
• Entienden la importancia de diversificar por escenarios

🧠 Esta cartera no busca predecir el futuro, sino estar preparada para distintos escenarios macroeconómicos.